Filformat som används är det gamla formatet av Autogiro.
Manuellt medgivande via Blankett:
- Boka på rapport AUTOGIRO_MED på ärendet/ärendena
- Skriv ut och skicka till gäldenär.
- Om medgivandet redan kommit på annat sätt så se endast till att bara spara det för ev kontroll.
- På aktuellt ärende, ange på avbetalningsfliken: Avbetalningsbelopp samt betaldatum för nästa avisering. Observera, sätt inte detta för nära inpå i tiden då processen tar 3-5 bankdagar via banken. Välj bekräftelsebrev ”Ingen bekräftelse” samt Avisering ”Ingen avisering”. Om man ändå önskar avisera en avbetalning trots att det skall betalas via autogiro så krävs en liten ändring i AV-brevet så att det t ex framgår att betalning sker via autogiro. Vi rekommenderar att Rival i såna fall hjälper er med detta. Klicka i rutan ”gäldenär betalar via autogiro”. Mata därefter in Betalarens bank och Betalarens kontonummer. T ex SEB 52190475321. Om betalare har konto i Swedbank gäller speciella regler. Kolla upp med Swedbank om clearingnumret är 4 eller 5 siffror (gäller endast Swedbank). Betalningsintervall och dagar kommer att följa det som avbetalningsplanen har.
Det kan se ut så här:
- Klicka på Boka medgiv och spara ärendet. Klicka även på Spara och boka åtgärder för själva avbetalningsplanen. Skriv ut via Central utskrift och skicka filen som skapas av åtgärden AUTOGIRO-MED till banken.
- När svarsfil kommer från bank, läs in denna via Systemprocesser/Autogiro-inläsning… Kontrollera rapporten (t ex felfilen) innehåller info om vilka ärenden som godkänts.
- På de godkända uppdragen, gå in på avbetalningsfliken klicka på ”Boka betaln”, se bild
Spara och boka åtgärder. Åtgärden AUTOGIRO-BET har nu skapats. Skriv ut den åtgärden och filen som skapas av den åtgärden ska du skicka till banken.
- I de fall autogiro-medgivandet redan är godkänt, t ex genom en tidigare process kanske i ett annat system eller t ex via Internetbanken så kan steg 5 och steg 7 göras samtidigt men filen som skapas av steg 5 behöver inte skickas till banken. Elektronist medgivandenummer skall då anges istället för kontonummer. Vid nyskapat medgivande anges kontonummer.
- Löpande Autogiro-betalfiler läses därefter in via Systemprocesser/Autogiro-inläsning. Beroende på bank så återrapporteringen direkt i Camt-filen (ISO 20022) används de äldre formaten så är det en separat fil innehållande endast ag-betalningar.
- Ett autogiromedgivande kan närsomhelst återkallas av betalaren. Vid datum för betalning kan täckning saknas vilket får till följd att ingen betalning erhålls. En rekommendation är att inte starta ett autogiro om det inte är minst 6 månader kvar av en betalplan eftersom inte nyttan överträffar det arbetet som krävs för att lägga upp autogiro-rutinen.
